Chuyển tiền ra nước ngoài đang là một trong những nhu cầu cấp thiết của nhiều khách hàng. Tuy nhiên, bạn chưa biết cách chuẩn bị hồ sơ, thủ tục và thực hiện như thế nào? Thay vì thắc mắc bạn hãy tìm câu trả lời được trình bày trong bài viết sau đây.
Đặc tính của việc chuyển tiền ra nước ngoài
Chuyển tiền ra nước ngoài là hình thức chuyển tiền từ quốc gia này sang quốc gia khác. Theo đó, việc này có 7 đặc tính chính. Cụ thể như sau:
- Chuyển tiền phục vụ nhu cầu học tập của bản thân hoặc nhân thân.
- Chi phí cho việc chữa bệnh.
- Chuyển tiền với mục đích công tác, đi du lịch hoặc thực hiện hoạt động thăm viếng ở nước ngoài.
- Chuyển tiền dành cho người thừa kế đang sinh sống ở nước ngoài.
- Đi định cư ở nước ngoài.
- Thực hiện trợ cấp cho nhân thân ở nước ngoài.
- Chuyển tiền với mục đích vãng lai một chiều khác.
Quá trình chuyển tiền ra nước ngoài khó hay dễ?
Chuyển tiền ra nước ngoài không quá phức tạp, thậm chí là đơn giản. Khách hàng có nhu cầu thực hiện giao dịch này cần phải xuất trình được giấy phép của Ngân hàng Nhà Nước, Bộ Tài chính. Nếu nguồn tiền hợp pháp, minh bạch quá trình giao dịch sẽ diễn ra nhanh chóng, dễ dàng.
Chuyển tiền ra nước ngoài có quy định như thế nào?
Quy định chuyển tiền ra nước ngoài bám sát theo điều 7 NĐ 70/2014/NĐ-CP. Nội dung cụ thể như sau:
- Thứ nhất, chuyển tiền một chiều từ Việt Nam sang nước ngoài người cư trú là tổ chức. Hơn hết, họ thực hiện giao dịch nhằm mục đích tài trợ, viện trợ hoặc các mục đích khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
- Thứ hai, người cư trú là công dân Việt được mua, chuyển và mang ngoại tệ ra nước ngoài. Việc này tuân thủ chặt chẽ theo quy định của ngân hàng Nhà Nước với các mục đích cụ thể. Điển hình như học tập, chữa bệnh, đi công tác, trợ cấp nhân thân, chuyển quyền thừa kế, định cư ở nước ngoài,…
- Thứ ba, người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản hoặc nguồn thu nhập ngoại tệ hợp pháp được chuyển và mang qua nước ngoài. Trong trường hợp có nguồn thu nhập hợp pháp bằng đồng Việt Nam sẽ được mua ngoại tệ để chuyển và mang ra nước ngoài.
- Thứ tư, tổ chức tín dụng có trách nhiệm xem xét các chứng từ, giấy tờ. Việc này cần căn cứ vào nhu cầu thực tế, hợp lý trong giao dịch chuyển tiền.
Ngoài những quy định kể trên, quyết định 1437/2002/NĐ-CP đã chỉ rõ về hạn mức. Điển hình như mỗi năm chỉ chuyển tối đa 5.000 USD cho học tập, 10.000 USD cho chữa bệnh hoặc thừa kế. Đồng thời, không quá 50.000 USD để định cư ở nước ngoài.
Bên cạnh đó, hình thức chuyển tiền ra nước ngoài còn được quy định tại Khoản 3, Điều 8 pháp lệnh ngoại hối năm 2005, cụ thể:
- Ngoại tệ của người cư trú là tổ chức tại Việt Nam thu được từ các khoản chuyển tiền một chiều cần chuyển vào tài khoản ngoại tệ mở tại tổ chức tín dụng được phép hoặc bán cho tổ chức tín dụng được phép.
- Ngoại tệ của người cư trú là cá nhân ở Việt Nam thu được từ các khoản chuyển tiền một chiều được sử dụng cho mục đích cất giữ, mang theo người, gửi vào tài khoản ngoại tệ mở tại tổ chức tín dụng được phép hoặc bán cho tổ chức tín dụng được phép; trường hợp là công dân Việt Nam thì được gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ tại tổ chức tín dụng được phép.
- Người cư trú được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài phục vụ cho các nhu cầu hợp pháp.
- Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản được chuyển ra nước ngoài; trường hợp có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam thì được mua ngoại tệ để chuyển ra nước ngoài.
Thủ tục, hồ sơ để được chuyển tiền nước ngoài
Muốn chuyển tiền ra nước ngoài nhanh chóng bạn cần chuẩn bị đầy đủ thủ tục, hồ sơ. Việc này giúp các ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ ngăn chặn gian lận, rửa tiền, hoạt động bất hợp pháp.
Khi thực hiện chuyển tiền từ Việt Nam đến nước ngoài bạn nên mang theo một số loại giấy tờ. Cụ thể như sau:
- CMND hoặc CCCD hoặc hộ chiếu. Loại giấy tờ này cần được photo và chứng thực theo quy định của pháp luật.
- Nếu chuyển tiền ra nước ngoài với mục đích học tập cần có giấy báo trúng tuyển, giấy báo nhập học, giấy báo học phí cũng như một số loại giấy tờ khác liên quan đến việc nhập học.
- Khi chuyển tiền với mục đích khám chữa bệnh cần có giấy nhập viện, thông báo chi phí, tiếp nhận khám chữa bệnh tại cơ sở y tế.
- Khi chuyển tiền với mục đích cấp dưỡng và người được hưởng trợ cấp ở nước ngoài cần cung cấp bản án, quyết định ly hôn. Ngoài ra, bạn cần cung cấp giấy tờ chứng minh người hưởng đang ở nước ngoài.
Chuyển tiền ra nước ngoài cần thực hiện như thế nào?
Quy trình chuyển tiền ra nước ngoài không phức tạp như nhiều người vẫn nghĩ. Chỉ cần thực hiện theo từng bước dưới đây bạn sẽ sớm hoàn tất giao dịch:
- Bước 1: Cá nhân hoặc tổ chức chuyển tiền ra nước ngoài cần tìm đến chi nhánh, trụ sở chính của tổ chức tín dụng.
- Bước 2: Trình bày nhu cầu muốn chuyển tiền ra nước ngoài và điền đầy đủ thông tin vào “phiếu chuyển tiền” theo mẫu.
- Bước 3: Cung cấp thủ tục, hồ sơ đầy đủ đã hướng dẫn như trên.
- Bước 4: Khách hàng nộp số tiền muốn chuyển kèm theo phí dịch vụ chuyển tiền.
- Bước 5: Khách hàng chờ nhân viên nhập dữ liệu vào hệ thống của ngân hàng và nhận giấy biên nhận.
Chuyển tiền ra nước ngoài mất bao lâu để người hưởng nhận được?
Khi bạn chuyển tiền ra nước ngoài, người thụ hưởng có thể nhận được nhanh nhất trong 1 ngày. Tuy nhiên, một số trường hợp phát sinh thời gian sẽ kéo dài khoảng 1 tuần. Vì thế, bạn nên kiểm tra thật kỹ thông tin để hạn chế tối đa sai sót, giúp quá trình chuyển – nhận diễn ra thuận lợi nhất. Thời gian này tương tự với dịch vụ chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam.
Một số địa chỉ chuyển tiền ra nước ngoài uy tín
Hiện nay có nhiều phương thức hỗ trợ việc chuyển tiền quốc tế. Hơn hết, các hình thức này được sử dụng hợp pháp tại Việt Nam. Vì thế, bạn dễ dàng sử dụng cũng như tận hưởng những tiện ích từ các dịch vụ này mang lại như sau:
- Chuyển tiền qua mã Swift Code của ngân hàng: Đây là dãy số của mỗi ngân hàng đã được chuẩn hoá dữ liệu. Khi đó, người dùng sẽ gửi tới các tổ chức tín dụng yêu cầu chuyển tiền cho người thụ hưởng đang là đối tượng nêu trên cư trú tại nước ngoài.
- Chuyển tiền ra nước ngoài nhờ các dịch vụ như Western Union, MoneyGram.
- Chuyển tiền từ Việt Nam ra quốc tế thông qua thẻ Visa.
Như vậy, có nhiều địa chỉ chuyển tiền ra nước ngoài uy tín bạn có thể sử dụng. Tuy nhiên, trước khi thực hiện bạn cần tìm hiểu kỹ lưỡng để tránh xa hiện tượng nhầm lẫn. Hơn thế nữa, đó cũng là cách để đảm bảo giao dịch diễn ra nhanh chóng, thuận lợi.
Trên đây là những phân tích chi tiết về việc chuyển tiền ra nước ngoài. Tin rằng bạn đã hiểu rõ đặc tính, hồ sơ – thủ tục, quy định, cách thực hiện giao dịch kể trên. Hi vọng bạn tiếp tục theo dõi chuyên trang để không bỏ lỡ kiến thức tài chính hữu ích.
