Ngân hàng Tiên Phong là một trong những đơn vị tài chính hàng đầu với rất nhiều dịch vụ thẻ hấp dẫn. Trong đó thẻ tín dụng được nhiều khách hàng quan tâm và sử dụng. Nếu bạn đang có nhu cầu mở thẻ tín dụng TPBank và tìm hiểu về loại thẻ này thì đừng bỏ qua những thông tin được chia sẻ sau đây.
Tổng quan về thẻ tín dụng TPbank
Thẻ tín dụng TPBank là sản phẩm của dịch vụ tài chính thuộc ngân hàng Tiên Phong. Loại thẻ này được sử dụng cho các giao dịch tiền tệ của khách hàng. Có 2 loại thẻ tín dụng được in logo khác nhau. Nó là sản phẩm liên kết với 2 tổ chức tín dụng quốc tế Visa và MasterCard.
Ngân hàng TPBank hiện tại áp dụng miễn lãi 45 ngày đối với hình thức giao dịch từ thẻ tín dụng. Nếu quá thời hạn hoàn trả mà khách hàng chưa thanh toán hết số dư nợ thì sẽ bị áp lãi trong chu kỳ trả nợ kế tiếp.
Khi quá hạn trả lãi hoặc rút tiền tại cây ATM sẽ áp dụng mức lãi suất khác cho từng loại thẻ tín dụng mà ngân hàng cung cấp. Để có thêm thông tin về mức lãi cũng như cách mở thẻ tín dụng TPBank bạn hãy theo dõi nội dung tiếp theo của bài viết.
Các loại thẻ tín dụng do ngân hàng Tiên Phong cấp
Hiện tại ngân hàng Tiên Phong cung cấp ra thị trường 7 loại thẻ tín dụng khác nhau. Đó là:
Thẻ hạng chuẩn:
- Thẻ tín dụng Visa TPBank chuẩn: Cho phép khách hàng rút tiền tại ATM 30 triệu/ngày. Rút tiền tại POS tối đa 60 triệu/ngày và thanh toán trực tuyến 60 triệu/ngày.
- Thẻ tín dụng TPBank Visa FreeGo: Có hạn mức thẻ giao động từ 10.000.000 đến 50.000.000đ.
Thẻ Hạng Vàng:
Thẻ tín dụng quốc tế TPBank Visa vàng: Người dùng sẽ được rút tiền tại cây ATM tối đa là 50.000.000đ/ngày. Rút tiền tại POS tối đa là 100.000.000đ/ngày và thanh toán trực tuyến 100.000.000đ/ngày.
Hạng Bạch Kim:
- Thẻ tín dụng quốc tế TPBank Visa Platinum: Khách hàng được thực hiện rút tiền tối đa là 100.000.000đ/ngày tại ATM, tối đa 150.000.000đ/ngày tại POS và thanh toán trực tuyến tối đa là 150.000.000đ/ngày.
- Thẻ tín dụng TPBank World MasterCard Golf Privé: Có hạn mức tín dụng cho khách hàng tối đa là 2 tỷ đồng.
- Thẻ tín dụng TPBank World MasterCard Club Privé: Hạn mức tối đa theo quy định là 2 tỷ đồng.
- Thẻ tín dụng đồng thương hiệu Mobifone- TPBank Visa Platinum: Có hạn mức tối đa là 1 tỷ đồng.
Mở thẻ tín dụng tại Tiên Phong Bank cần điều kiện gì?
Để mở thẻ tín dụng TPBank thì bạn cần phải đáp ứng được các điều kiện mở thẻ TP Bank mà ngân hàng đưa ra. Cụ thể các điều kiện như sau:
- Khách hàng phải là người Việt Nam hoặc nước ngoài đang sinh sống ở khu vực chi nhánh/phòng giao dịch của ngân hàng TP đang hoạt động.
- Thu nhập của khách hàng hàng tháng tối thiểu là 5 triệu đồng.
- Người mở thẻ cần có thời gian làm việc tối thiểu là 3 tháng (không tính thời gian thử việc).
- Tùy vào từng loại thẻ tín dụng mà bạn lựa chọn mở sẽ có thêm các yêu cầu riêng. Để có được thông tin chi tiết bạn nên đến trực tiếp phòng giao dịch để được nhân viên tư vấn.
Mở thẻ tín dụng TPBank cần chuẩn bị hồ sơ, thủ tục gì?
Bên cạnh các điều kiện cần phải đáp ứng thì khách hàng phải chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, thủ tục để mở thẻ tín dụng TPBank thanh công. Các thủ tục, hồ sơ như sau:
- Đơn đăng ký mở thẻ theo quy định của ngân hàng Tiên Phong cung cấp.
- Chuẩn bị giấy tờ tùy thân như CCCD/CMND hoặc hộ chiếu.
- Sổ hộ khẩu hoặc giấy tạm trú bản gốc hoặc bản sao.
- Hồ sơ để chứng minh thu nhập của bản thân. Có thể sử dụng hợp đồng lao động, bảng sao kê lương trong 3 tháng gần nhất.
Các bước mở thẻ tín dụng ngân hàng Tiên Phong
Có 2 cách để khách hàng thực hiện mở thẻ tín dụng TPBank. Cụ thể:
Đến mở trực tiếp tại quầy giao dịch của ngân hàng
Đến mở thẻ tín dụng TPBank trực tiếp tại quầy rất đơn giản, nhanh chóng. Quy trình thực hiện như sau:
- Bước 1: Đến phòng giao dịch của ngân hàng TPBank gần nhất.
- Bước 2: Đến quầy giao dịch, lấy số để chờ được vào làm việc.
- Bước 3: Xuất trình giấy tờ và yêu cầu mở thẻ tín dụng với nhân viên hỗ trợ.
- Bước 4: Nhận phiếu đăng ký mở thẻ và điền đầy đủ các thông tin mà đơn yêu cầu.
- Bước 5: Nhân viên sẽ nhận lại đơn đăng ký, nhập thông tin lên hệ thống và chờ phê duyệt.
- Bước 6: Nếu thông tin của bạn đã đạt yêu cầu, nhân viên sẽ báo lại kết quả mở thẻ và trả lại giấy tờ cho khách hàng. Đồng thời họ sẽ hẹn thời gian có thẻ đến bạn đến nhận hoặc đăng ký gửi về tận nhà.
Mở thẻ tín dụng theo cách online
Để thực hiện việc mở thẻ tín dụng TPBank bằng online thì các bạn hãy tiến hành theo các bước cụ thể sau đây:
- Bước 1: Truy cập vào trang web của ngân hàng https://tpb.vn/.
- Bước 2: Ở giao diện chính bạn hãy bấm chọn mục “đăng ký”.
- Bước 3: Hệ thống sẽ chuyển bạn đến giao diện mới, tại đây hãy điền đầy đủ thông tin theo hướng dẫn trên màn hình.
- Bước 4: Chỉ sau vài lần bấm chuột, bạn sẽ hoàn thành việc đăng ký thẻ tín dụng TP Bank bằng hình thức trực tuyến.
- Bước 5: Hệ thống sau khi nhận được yêu cầu của bạn sẽ có nhân viên liên hệ để xác nhận và hẹn ngay cấp thẻ cho bạn. Bạn vẫn có thể chọn cách đến lấy trực tiếp từ ngân hàng hoặc đăng ký gửi về tận nhà.
Thẻ tín dụng TPBank có những ưu đãi gì?
Khi khách hàng mở thẻ tín dụng của ngân hàng Tiên Phong sẽ nhận được rất nhiều ưu đãi nổi bật. Trong đó sẽ có ưu đãi khi mở thẻ và ưu đãi trong quá trình sử dụng thẻ. Các chương trình ưu đãi cơ bản như sau:
Ưu đãi khi mở thẻ
Đối với việc mở thẻ mới, khách hàng sẽ nhận được rất nhiều ưu đãi hấp dẫn với từng loại thẻ khác nhau. Có thể kể đến như:
| Loại thẻ | Ưu đãi | |
| Thẻ TPBank Visa Chuẩn | Thẻ chính | Khách hàng được miễn phí thường niên 1 năm. Khi chi tiêu bằng thẻ đạt tích lũy từ 1 triệu trở lên trong 30 ngày sẽ được hoàn 300.000đ |
| Thẻ phụ | Phí thường niên được miễn phí | |
| Thẻ TPBank Visa Vàng | Thẻ chính | Hỗ trợ miễn phí thường niên cho khách hàng trong năm đầu tiên. Hoàn tiền 500.000đ khi chi tiêu bằng thẻ đạt từ 2 triệu đồng trong 30 ngày kể từ khi kích hoạt thẻ. |
| Thẻ phụ | Miễn phí phí thường niên | |
| Thẻ TPBank Visa Platinum/ Thẻ tín dụng TPBank Vietnam Airline Visa Platinum/ Thẻ tín dụng TPBank Mobifone Visa Platinum |
Thẻ chính | Mở thẻ không mất phí, phí thường niên trong 1 năm miễn phí. Hoàn tiền 1 triệu đồng khi chi tiêu bằng thẻ đạt từ 500.000 trở lên trong 30 ngày từ khi kích hoạt thẻ. |
| Thẻ phụ | Trong 1 năm đầu tiên sẽ được miễn phí thường niên. | |
| Thẻ TPBank Visa Signature | Thẻ chính | Miễn phí phát hành thẻ và phí thường niên trong 1 năm. |
| Thẻ phụ | Miễn phí phát hành thẻ và phí thường niên trong 1 năm. | |
| Thẻ tín dụng TPBank World Mastercard Club | Thẻ chính | Mở thẻ không mất phí, phí thường niên trong 1 năm miễn phí. Hoàn tiền 1 triệu đồng khi chi tiêu bằng thẻ đạt từ 500.000 trở lên trong 30 ngày từ khi kích hoạt thẻ. |
| Thẻ phụ | Miễn phí phát hành thẻ và phí thường niên trong 1 năm. | |
| Thẻ TPBank World Mastercard Golf | Cả thẻ chính và thẻ phụ | Miễn phí phát hành thẻ và phí thường niên trong 1 năm. |
| Thẻ TPBank JCB | Thẻ chính | Phí thường niên được miễn phí trong 1 năm. Hoàn tiền 300.000đ khi chi tiêu đạt 1 triệu đồng trong 30 ngày từ khi mở thẻ thành công. |
| Thẻ phụ | Không phải đóng phí thường niên trong 1 năm. | |
Ưu đãi khi sử dụng thẻ
Trong quá trình sử dụng thẻ, khách hàng sẽ nhận được rất nhiều ưu đãi hấp dẫn. Cụ thể như:
- Agoda giảm 7% cho khách hàng đặt phòng bằng thẻ tín dụng tham gia vào chương trình. Dành cho tất cả các chủ thẻ có đầu PIN là 466582, 466583, 470970, 401286, 466584, 466585, 470971
- Booking.com hoàn tiền từ 6% – 10% đối khi đặt phòng bằng thẻ tín dụng. Ưu đãi dành cho các chủ thẻ tín dụng quốc tế có đầu Pin là 466582, 466583, 470970, 401286, 466584, 466585, 470971
- UNIQLO, ZARA ưu đãi hoàn tiền 100.000đ đối với các chi tiêu từ 800.000đ trở lên vào thứ 6 mỗi tuần.
- MUJI hoàn tiền 100.000 cho mức chi tiêu từ 600.000 đồng trở lên bằng thẻ tín dụng của TPBank. Chương trình áp dụng vào thứ 6 hàng tuần cho 50 khách hàng đầu tiên.
Những lợi ích khách hàng có được khi mở thẻ tín dụng tại TPBank?
Khi mở thẻ tín dụng TPBank khách hàng sẽ nhận được rất nhiều lợi ích thiết thực. Nó bao gồm:
- Khách hàng sẽ được mua hàng hóa, sử dụng dịch vụ bằng thẻ tín dụng tại Việt Nam hoặc nước ngoài đối với 30 triệu điểm bán hàng có biểu tượng Visa hoặc MasterCard.
- Được rút tiền mặt tại cây ATM của ngân hàng Tiên Phong hoặc ở bất kỳ ngân hàng nào khác có biểu tượng Visa hoặc MasterCard trên toàn cầu.
- Khách hàng sẽ được hưởng nhiều ưu đãi hấp dẫn như miễn lãi suất 45 ngày đối với thẻ Visa Classic, Gold, Platinum, FreeGo. Và miễn lãi 55 ngày với thẻ Visa Signature, thẻ MasterCard.
- Có hàng ngàn ưu đãi mua sắm, ẩm thực, giải trí, du lịch tuyệt vời dành cho khách hàng.
- Được nhận điểm thưởng cho mỗi chi tiêu bằng thẻ để đổi thành phí thường niên năm tiếp theo. Hoặc đổi thành dặm bay miễn phí và nhiều quà tặng khác.
- Thanh toán tiền điện bằng thẻ tín dụng và các hóa đơn một cách dễ dàng.
Biểu phí sử dụng thẻ tín dụng ngân hàng Tiên Phong
Một số biểu phí sử dụng của thẻ tín dụng Tiên Phong cụ thể như sau:
| Loại phí | Loại thẻ | Mức phí |
| Phí phát hành thẻ tín dụng | Thẻ chính | Miễn phí |
| Thẻ phụ | Miễn phí | |
| Phí thường niên | Thẻ chính | Thẻ hạng chính: 288.000 vnd |
| Thẻ hạng vàng: 49.000 vnd | ||
| Thẻ phụ | Thẻ hạng chính: 220.000 vnd | |
| Thẻ hạng vàng: 288.000 vnd | ||
| Phí chậm thanh toán | 4.4% số tiền chậm thanh toán | |
| Phí rút tiền mặt tại ATM | 4.4% giá trị giao dịch | |
| Phí gửi sao kê hàng tháng qua email | Miễn phí |
Mức lãi áp dụng đối với thẻ tín dụng TPBank
Lãi suất mà ngân hàng Tiên Phong áp dụng đối với thẻ tín dụng cụ thể đó là:
- Đối với loại thẻ hạng chuẩn thì áp dụng mức lãi suất là 27%/năm.
- Với thẻ hạng vàng thì lãi suất thẻ tín dụng áp dụng là 25.3%/năm.
- Với dịch vụ rút tiền mặt thì có mức lãi suất là 4.4%/tổng số tiền rút ra trong một lần.
Khi mở thẻ tín dụng TPBank cần lưu ý những gì?
Khi mở thẻ tín dụng TPBank các bạn hãy ghi nhớ những điều sau đây:
- Hãy tìm hiểu và chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, thủ tục trước khi đến quầy giao dịch để thực hiện mở thẻ tín dụng TPBank.
- Trong quá trình làm thẻ hãy cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác. Đặc biệt những thông tin quan trọng như mật khẩu, tên đăng nhập, số điện thoại. Cần phải nhập chính xác để quá trình làm thẻ trở nên dễ dàng hơn.
- Khi sử dụng thẻ cần phải chú ý đến thời gian thanh toán thẻ. Không để quá hạn và phát sinh thêm lãi.
- Cần phải hiểu rõ các khoản chi phí sử dụng thẻ là gì để có thể chi tiêu phù hợp.
Làm thẻ tín dụng TPbank có mất phí không?
Phí mở thẻ đối với thẻ tín dụng TPBank được áp dụng như sau:
Phí làm thẻ đối với thẻ tín dụng quốc tế TPBank Visa:
Thẻ chính:
- Thẻ hạng chuẩn/vàng: Miễn phí
- Thẻ hạng chuẩn/vàng: Miễn phí
- Thẻ MobiFone – TPBank Visa Platinum: 990.000 VND
- Thẻ TPBank Visa Vietnam Airlines: 990.000 VND
- Thẻ FreeGo: Miễn phí
- Thẻ hạng Signature (bao gồm loại thẻ plastic (nhựa) và loại thẻ metal (kim loại)): 1.990.000 VND
- Thẻ hạng Signature – loại thẻ metal (kim loại) – phụ phí phát hành: 4.000.000 VND
- Thẻ EVO: Miễn phí
Thẻ phụ
- Các hạng thẻ khác: Miễn phí
- Thẻ hạng Signature loại thẻ plastic (nhựa): 990.000 VND
Phí mở thẻ tín dụng TPBank World MasterCard:
Thẻ chính:
- Thẻ tín dụng TPBank World MasterCard Club Privé: 999.000 VND.
- Thẻ tín dụng TPBank World MasterCard Golf Privé: 1.499.000 VND.
Thẻ phụ:
- Thẻ tín dụng TPBank World MasterCard Club Privé: 499.000 VND.
- Thẻ tín dụng TPBank World MasterCard Golf Privé: 599.000 VND.
Số tiền mà khách hàng phải bỏ ra khi mở thẻ thực tế không phải là phí. Đây sẽ là số dư tối thiểu trong thẻ để duy trì tài khoản của bạn luôn trong trạng thái hoạt động. Số tiền này sẽ được chuyển vào tài khoản khi việc mở thẻ thành công.
Trên đây là thông tin về cách mở thẻ tín dụng TPBank và rất nhiều thông tin bổ ích về loại thẻ này. Sử dụng thẻ tín dụng đem đến nhiều lợi ích, ưu đãi hấp dẫn cho khách hàng. Tuy nhiên hãy nghiên cứu thật kỹ và kiểm soát chi tiêu để không xảy ra rủi ro trong quá trình sử dụng.
