Bắt đầu từ đầu năm 2023, ngân hàng Agribank đã triển khai sản phẩm vay thế chấp với mức lãi suất cực kỳ ưu đãi chỉ với 7.5%. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu chi tiết về sản phẩm vay này cùng những điều kiện, hồ sơ và quy trình vay thế chấp Agribank qua bài chia sẻ sau đây.
Đôi nét về ngân hàng Agribank
Agribank là viết tắt của ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam. Đây là một trong những ngân hàng thương mại lớn nhất tại Việt Nam được thành lập vào năm 1988. Sự ra đời của ngân hàng Agribank đã đánh dấu được bước ngoặt lớn, làm thay đổi hầu hết hệ thống ngân hàng cũ.
Hiện nay, mạng lưới Agribank đang phủ khắp đất nước với hơn 2.200 chi nhánh khác nhau. Trải qua hơn 33 năm hoạt động, Agribank luôn đứng đầu về số lượng chi nhánh, vốn tài sản và đội ngũ nhân viên cùng lượng khách hàng được tăng cao qua mỗi năm.
Đặc biệt hơn, những sản phẩm vay khi được triển khai bởi ngân hàng Agribank sẽ được đánh giá rất cao và tiếp cận được một lượng lớn khách hàng mỗi năm.
Vay thế chấp Agribank là gì?
Vay thế chấp Agribank là một gói vay có hạn mức cao được áp dụng cho tất cả khách hàng có tài sản thế chấp là sổ hồng, sổ đỏ, hay sổ tiết kiệm,… muốn được vay thế chấp tại ngân hàng Agribank để phục vụ đầy đủ những mục đích chi tiêu cá nhân. Gồm có;
- Vay tiền để mua đất, vay mua nhà hay mua căn hộ
- Vay để cải tạo, sửa chữa nhà ở
- Vay để mua sắm những vận dụng có giá trị trong gia đình
- Vay để mua xe ô tô trả góp
- Vay để mua nguyên liệu nhằm phục vụ sản xuất
- Vay để phát triển việc kinh doanh
- Vay để kinh doanh nhà trọ
- Vay để mua những phương tiện vận tải nhằm phục vụ cho hoạt động kinh doanh sản xuất và dịch vụ,…
Hạn mức được vay thế chấp tại Agribank còn phụ thuộc cả vào lịch sử (CIC) cùng với giá trị của tài sản thế chấp.
Lợi ích khi vay thế chấp Agribank
Gói vay thế chấp sổ đỏ Agribank luôn được rất nhiều khách hàng chọn lựa bởi đem đến khá nhiều lợi ích như:
- Mức lãi suất vay thế chấp Agribank luôn đạt mức ổn định, cạnh tranh tốt so với nhiều ngân hàng khác
- Thời gian cho vay linh hoạt, đáp ứng đầy đủ nhu cầu của đa số khách hàng
- Hạn mức cho vay cao, lên tới 85% giá trị tài sản thế chấp
- Thủ tục và điều kiện vay đơn giản, hỗ trợ công tác giải ngân hồ sơ vay tiền nhanh chóng trong vài ngày làm việc
- Được hỗ trợ và tư vấn bởi một đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm, nhiệt tình.
Mức lãi suất khi vay thế chấp tại Agribank như thế nào?
Ngân hàng Agribank hiện tại đang triển khai rất nhiều gói vay thế chấp đa dạng với từng hạn mức, mức lãi suất ngân hàng Agribank cùng thời gian khác nhau.
Sau đây là bảng lãi suất cho vay thế chấp tại Agribank được cập nhật mới nhất hiện tại:
| Sản phẩm | Lãi suất (%/năm) | Hạn mức | Thời hạn vay |
| Vay mua nhà | – 7,6%/năm (vay mua nhà – đất)
– 9,1%/năm (vay mua dự án) – 7,5%/năm (vay xây sửa nhà) |
– Linh hoạt
– 70% giá trị – Linh hoạt |
– 25 năm – 10 năm – 5 năm |
| Vay du học | 7,9%/năm | Nhu cầu | 120 tháng |
| Vay tiêu dùng | – 8%/năm
– 8%/năm – 7,8%/năm |
– 10 tỷ đồng
– Linh hoạt – Linh hoạt |
– 8 năm
– 6 năm – 12 tháng |
| Vay thấu chi | – 8,9%/năm
– 7,6%/năm – 7,7%/năm |
– 8 tỷ đồng
– Linh hoạt – Linh hoạt |
– 7 năm
– 8 năm – 12 tháng |
| Vay kinh doanh | – 8,5%/năm (vay đầu tư sản xuất kinh doanh)
– 8,4%/năm (vay đầu tư tài sản cố định) – 7,9%/năm (vay bổ sung vốn lưu động) |
– 10 tỷ đồng
– Linh hoạt – Linh hoạt |
– 7 năm
– 7 năm – 12 tháng |
| Vay mua xe | 7,8%/năm | 60% tài sản đảm bảo | 7 năm |
Những sản phẩm vay thế chấp Agribank
Vay tiêu dùng
Thông tin gói vay
- Đối tượng cho vay: Khách hàng cá nhân
- Hạn mức vay: Tối đa 30 triệu đồng
- Thời gian vay: Tối đa 12 tháng
- Lãi suất: Theo quy định của từng kỳ
- Mục đích vay vốn: Vay tiêu dùng (mua đồ dùng, trang thiết bị gia đình, chi phí học tập, khám chữa bệnh…)
- Phương thức cho vay:
- Cho vay từng lần
- Cho vay theo hạn mức
- Cho vay thấu chi
- Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc
Lợi ích
- Người dân dễ dàng tiếp cận vay vốn tại hơn 2.300 điểm giao dịch của Agribank
- Đáp ứng những khoản vay vốn nhỏ, cấp bách, phục vụ nhu cầu đời sống, tiêu dùng hợp pháp của khoản vay
- Thủ tục, hồ sơ vay vốn giải quyết nhanh gọn và ưu tiên thực hiện xét duyệt, giải ngân ngay trong ngày cho khách hàng khi Ngân hàng nhận được đầy đủ bộ hồ sơ hợp lệ
https://www.agribank.com.vn/vn/ca-nhan/san-pham-dich-vu/vay-von-agribank/cho-vay-tin-dung-tieu-dung
Vay hạn mức quy mô nhỏ
Thông tin gói vay
- Đối tượng cho vay: Khách hàng cá nhân, hộ gia đình
- Hạn mức vay: Tối đa 300.000.000 VND (Ba trăm triệu đồng)
- Thời gian vay: Ngắn, trung hạn (theo từng nhu cầu vốn cụ thể của khách hàng)
- Lãi suất: Theo quy định của từng kỳ
- Mục đích vay vốn: đáp ứng các nhu cầu tiêu dùng, kinh doanh…
- Phương thức cho vay:
- Cho vay từng lần
- Cho vay theo hạn mức
- Cho vay thấu chi
Lợi ích
- Đối tượng vay vốn đa dạng, đáp ứng kịp thời các nhu cầu vốn nhỏ phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh.
- Thời gian nhận nợ linh hoạt phù hợp với nguồn trả nợ của khách hàng.
- Chủ yếu hướng tới phục vụ cho khách hàng vay tại khu vực nông nghiệp, nông thôn, vùng sâu, vùng xa.
- Phục vụ cho tất cả các khách hàng trên địa bàn thành thị, nông thôn…
https://www.agribank.com.vn/vn/ca-nhan/san-pham-dich-vu/vay-von-agribank/cho-vay-han-muc-quy-mo-nho
Vay dạng lưu vụ
Thông tin gói vay
- Đối tượng cho vay: Khách hàng cá nhân, hộ gia đình
- Hạn mức vay: Căn cứ vào nhu cầu vay, không vượt quá dư nợ của chu kỳ trước
- Thời gian vay: Tối đa 12 tháng, không vượt quá thời gian còn lại của chu kỳ sản xuất tiếp theo
- Lãi suất: Theo quy định của từng kỳ
- Mục đích vay vốn: Thanh toán các chi phí nuôi trồng, chăm sóc các cây trồng, vật nuôi có tính chất mùa vụ theo chu kỳ sản xuất liền kề trong năm hoặc các cây lưu gốc, cây công nghiệp có thu hoạch hàng năm
- Phương thức giải ngân: Mỗi HĐTD/sổ vay vốn chỉ được vay lưu vụ 1 lần
- Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc
Lợi ích
- Khách hàng đang còn dư nợ theo HĐTD/sổ vay vốn đã ký kết, khi khách hàng tiếp tục có nhu cầu vay vốn sẽ được Agribank kéo dài thời hạn vay vốn sang chu kỳ sản xuất tiếp theo
- Người dân dễ dàng tiếp cận vay vốn tại hơn 2.300 điểm giao dịch của Agribank
https://www.agribank.com.vn/vn/ca-nhan/san-pham-dich-vu/vay-von-agribank/cho-vay-luu-vu
Vay hỗ trợ giảm những tổn thất trong nông nghiệp
Thông tin gói vay
- Đối tượng cho vay: khách hàng cá nhân, pháp nhân.
- Mục đích: Cho vay vốn bằng đồng Việt Nam mua máy, thiết bị nằm trong danh mục chủng loại máy, thiết bị sản xuất trong nước, nhập khẩu do Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn công bố và đầu tư các dự án máy, thiết bị (bao gồm cả nhà xưởng) được thẩm định theo hướng dẫn của Bộ Nông nghiệp và phát triển nông thôn
- Thời gian cho vay: ngắn/trung/dài hạn
- Mức cho vay:
- Mức cho vay tối đa để mua các loại máy, thiết bị theo quy định theo danh mục chủng loại máy, thiết bị sản xuất trong nước, nhập khẩu do Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn công bố bằng 100% giá trị hàng hóa.
- Đối với các khoản vay thực hiện các dự án đầu tư dây chuyền máy, thiết bị giảm tổn thất trong nông nghiệp (bao gồm cả nhà xưởng); các dự án chế tạo máy, thiết bị sản xuất nông nghiệp: mức cho vay tối đa bằng 70% giá trị dự án
- Mức hỗ trợ lãi suất:
- Đối với các khoản vay để mua máy, thiết bị nhằm giảm tổn thất trong nông nghiệp: Hỗ trợ 100% trong hai năm đầu, 50% trong năm thứ ba.
- Đối với các khoản vay thực hiện các dự án đầu tư dây chuyền máy, thiết bị giảm tổn thất trong nông nghiệp (bao gồm cả nhà xưởng); các dự án chế tạo máy, thiết bị sản xuất nông nghiệp: Hỗ trợ phần chênh lệch giữa lãi suất cho vay đối với các khoản vay dài hạn, trung hạn bằng đồng Việt Nam và lãi suất tín dụng đầu tư phát triển của Nhà nước.
- Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
- Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cho vay có/không có tài sản bảo đảm.
- Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc
Lợi ích
- Thủ tục, hồ sơ vay vốn giải quyết nhanh gọn và ưu tiên thực hiện xét duyệt, giải ngân ngay trong ngày.
Vay ưu đãi về lãi suất
Thông tin gói vay
- Đối tượng cho vay: khách hàng cá nhân, pháp nhân sản xuất kinh doanh trên địa bàn 64 huyện nghèo.
- Mục đích: đầu tư phát triển sản xuất kinh doanh trên địa bàn 64 huyện nghèo
- Mức hỗ trợ lãi suất:
- Khách hàng vay vốn để phát triển sản xuất nông nghiệp, đầu tư cơ sở chế biến, bảo quản và tiêu thụ nông sản được ngân sách Nhà nước hỗ trợ 50% lãi suất tiền vay.
- Khách hàng vay vốn đầu tư sản xuất, chế biến kinh doanh trên địa bản 64 huyện nghèo được ngân sách Nhà nước hỗ trợ 50% lãi suất tiền vay.
- Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
- Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cho vay có/không có tài sản bảo đảm.
- Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc
https://www.agribank.com.vn/vn/ca-nhan/san-pham-dich-vu/vay-von-agribank/cho-vay-uu-dai-lai-suat
Vay lưu động
Thông tin gói vay
- Đối tượng: khách hàng cá nhân, hộ gia đình.
- Mục đích vay vốn: Hộ gia đình, cá nhân đủ điều kiện vay vốn để sản xuất, kinh doanh, phục vụ đời sống có nhu cầu vay vốn qua Tổ vay vốn/Tổ liên kết.
- Quyền lợi của tổ viên:
- Được hỗ trợ làm thủ tục, hồ sơ vay vốn.
- Được tham gia học tập, chuyển giao kỹ thuật sản xuất, khuyến nông, khuyến lâm, khuyến ngư, các dịch vụ về cung ứng vật tư kỹ thuật, tiêu thụ sản phẩm…(nếu có).
- Được ủy quyền cho tổ trưởng tổ vay vốn thu lãi từ tổ viên nộp cho Agribank nơi cho vay khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định.
- Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc
https://www.agribank.com.vn/vn/ca-nhan/san-pham-dich-vu/vay-von-agribank/cho-vay-qua+-to-vay-von
Vay phục vụ những chính sách phát triển nông nghiệp
Thông tin gói vay
- Đối tượng:
Cá nhân cư trú trên địa bàn nông thôn hoặc có hoạt động sản xuất kinh doanh trong lĩnh vực nông nghiệp, chủ trang trại
Pháp nhân bao gồm:
- Hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã trên địa bàn nông thôn hoặc tham gia hoạt động sản xuất kinh doanh trong lĩnh vực nông nghiệp;
- Doanh nghiệp hoạt động sản xuất kinh doanh trên địa bàn nông thôn ngoại trừ: Doanh nghiệp kinh doanh bất động sản, doanh nghiệp khai khoáng, các đơn vị sản xuất điện và các doanh nghiệp không thuộc đối tượng quy định tại tiết (iii) nằm trong khu công nghiệp, khu chế xuất;
- Doanh nghiệp cung cấp vật tư nông nghiệp đầu vào cho sản xuất nông nghiệp và các doanh nghiệp sản xuất, thu mua, chế biến, tiêu thụ các sản phẩm, phụ phẩm nông nghiệp.
- Cơ chế bảo đảm tiền vay: Agribank nơi cho vay được xem xét, quyết định cho vay không có bảo đảm tài sản, có bảo đảm bằng tài sản theo quy định
- Thời hạn cho vay: Ngắn/trung/dài hạn
- Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
- Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc
Vay dạng thấu chi tài sản
Thông tin gói vay
- Đặc điểm: khách hàng được sử dụng vượt số tiền có trên tài khoản tiền gửi thanh toán không kỳ hạn.
- Mục đích: phục vụ nhu cầu hoạt động sản xuất kinh doanh, tiêu dùng đời sống không dùng tiền mặt của khách hàng
- Hạn mức thấu chi: tối đa lên tới 100 triệu đồng.
- Thời hạn thấu chi: tối đa 12 tháng;
- Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cấp hạn mức thấu chi có/không có tài sản bảo đảm.
- Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
- Đăng ký: Tại các điểm giao dịch của Agribank trên toàn quốc
Vay để phục vụ nhu cầu đời sống
Thông tin gói vay
- Đặc điểm:
- Agribank cho vay đối với khách hàng là cá nhân để thanh toán các chi phí cho mục đích tiêu dùng, sinh hoạt của cá nhân, gia đình của cá nhân đó.
- Đặc điểm: khách hàng được sử dụng vượt số tiền có trên tài khoản tiền gửi thanh toán không kỳ hạn.
- Thời hạn cho vay: Ngắn/trung/dài hạn
- Mức cho vay: Tối đa 100% nhu cầu vốn
- Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cho vay có/không có tài sản bảo đảm.
- Giải ngân: một lần hoặc nhiều lần;
- Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
- Mục đích: phục vụ nhu cầu hoạt động sản xuất kinh doanh, tiêu dùng đời sống không dùng tiền mặt của khách hàng
- Hạn mức thấu chi: tối đa lên tới 100 triệu đồng.
- Thời hạn thấu chi: tối đa 12 tháng;
- Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cấp hạn mức thấu chi có/không có tài sản bảo đảm.
- Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
- Trả nợ gốc và lãi vốn vay: trả nợ gốc một lần hoặc nhiều lần, trả nợ lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận.
Vay để phục vụ nhu cầu kinh doanh
Thông tin gói vay
- Đặc điểm: Agribank cho vay đối với khách hàng là cá nhân nhằm đáp ứng nhu cầu vốn hợp pháp ngoài nhu cầu vốn phục vụ đời sống, bao gồm nhu cầu vốn của pháp nhân, cá nhân và nhu cầu vốn của hộ kinh doanh, doanh nghiệp tư nhân mà cá nhân vay vốn là chủ hộ kinh doanh, chủ doanh nghiệp tư nhân.
- Mức cho vay: Tối đa 100% nhu cầu vốn.
- Cho vay ngắn hạn: Tối đa 100% nhu cầu vốn.
- Cho vay trung hạn: Tối đa 75% tổng nhu cầu vốn.
- Cho vay dài hạn: Tối đa 70% tổng nhu cầu vốn.
- Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
- Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cho vay có/không có tài sản bảo đảm.
- Giải ngân: một lần hoặc nhiều lần;
- Trả nợ gốc và lãi vốn vay: trả nợ gốc một lần hoặc nhiều lần, trả nợ lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận.
Điều kiện vay thế chấp Agribank
Quý khách hàng cần đáp ứng đầy đủ những điều kiện dưới đây để nhận được hỗ trợ vay thế chấp Agribank được nhanh chóng nhất:
- Khách hàng chính là công dân người Việt Nam thuộc độ tuổi lao động, sinh sống ở những khu vực được ngân hàng Agribank hỗ trợ
- Có phương án vay vốn khả thi, phù hợp
- Có công việc và mức thu nhập ổn định, đảm bảo được khả năng có thể chi trả khoản vay
- Có tài sản cùng giấy tờ chứng minh tài sản đảm bảo
- Ở thời điểm đăng ký vay thế chấp, khách hàng không được nó nợ xấu ở bất cứ đơn vị tín dụng nào
Thủ tục vay thế chấp Agribank
Bên cạnh những điều kiện cần thiết để đăng ký khoản vay thế chấp Agribank, các bạn sẽ được các nhân viên ở ngân hàng tư vấn để chuẩn bị đầy đủ những loại giấy tờ dưới đây từ đó được xét duyệt khoản vay:
- CMND/CCCD/ Hộ chiếu
- Giấy đề nghị cho vay vốn
- Sổ tạm trú KT3/ Sổ hộ khẩu
- Giấy tờ chứng minh được thu nhập: Sao kê lương, bảng lương, hợp đồng lao động,…
- Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản thế chấp: Sổ hồng, sổ đỏ, hợp đồng khi mua bán bất động sản,…
- Giấy tờ có thể chứng minh về mục đích sử dụng nguồn vốn là khách quan.
Quy Trình vay thế chấp Agribank
Các bạn có thể tham khảo thêm về quy trình cho vay thế chấp Agribank theo những bước dưới đây:
Bước 1: Xác định thông tin và đăng ký vay
Khách hàng sau khi tiến hàng đăng ký vay tiền ở trên Web hoặc theo yêu cầu vay tại ngân hàng sẽ được nhân viên tại đây liên hệ và tư vấn để xác định được thông tin về vay vốn.
Bước 2: Tư vấn hồ sơ cho vay thế chấp
Sau khi khách hàng đã nắm được thông tin về vay thế chấp cần thiết, nhân viên tư vấn của ngân hàng Agribank sẽ thông báo đến những loại giấy tờ mà khách hàng cần để chuẩn bị đi vay tiền
Bước 3: Thẩm định giá trị tài sản
Ngân hàng sẽ tiến hành thẩm định tài sản thế chấp trước khi đưa đến những quyết định có cho vay hay không và đưa ra một hạn mức vay thích hợp với từng đối tượng khách hàng.
Bước 4: Ký kết hợp đồng và giải ngân
Khi hồ sơ đã được thẩm định, khách hàng sẽ được phê duyệt khoản vay thế chấp và nhận được thông báo đến từ ngân hàng nhưng thông tin chi tiết về hạn mức, lãi suất, thời hạn cho vay.
Thời gian giải ngân khoản vay thế chấp Agribank
Thời gian tiến hành giải ngân sẽ phụ thuộc vào mục đích của việc vay thế chấp và quá trình thực hiện thẩm định hồ sơ vay. Thường thì thời gian giải ngân sẽ vào khoảng 5 – 7 ngày kể từ ngày mà ngân hàng Agribank nhận được hồ sơ vay thế chấp của khách hàng đầy đủ.
Một số câu hỏi khi vay thế chấp Agribank
Nợ xấu có thể vay thế chấp Agribank có được không?
Bạn sẽ không thể nào vay thế chấp Agribank nếu đang bị nợ xấu tại những tổ chức tín dụng khác. Nhưng để có thể được hỗ trợ bạn cần liên hệ đến trực tiếp ngân hàng để được tư vấn và hỗ trợ.
Có thể dùng tài sản của người thân để có thể đăng ký vay thế chấp không?
Câu trả lời dành cho bạn đó CÓ là nếu được nhận được sự đồng ý cũng như ủy quyền của người thân về quyền sở hữu tài sản cho vay thế chấp.
Kỳ hạn thanh toán khoản vay thế chấp Agribank là bao nhiêu?
Đối với những khoản vay thế chấp thì ngân hàng Agribank sẽ thu nợ dưới hình thức lĩ trả hàng tháng và gốc trả hàng tháng định kỳ từ 3 tháng, 6 tháng.
Vay thế chấp Agribank được đánh giá là một giải pháp hỗ trợ tài chính thích hợp với rất nhiều đối tượng khách hàng khác nhau. Hy vọng, bài chia sẻ trên đây có thể giúp bạn cập nhật nhanh chóng những thông tin bổ ích về khoản vay này ở ngân hàng Agribank.
